Logiciel Patrimoine privé
Module Bilan patrimonial
& successions
PRÉSENTATION DU LOGICIEL
La simplicité
Menus organisés autour de grands thèmes (la famille, le patrimoine, les successions...), aides accessibles par un simple clic de la souris, informations affichées aux endroits stratégiques, transferts d'informations absolument transparents à l'utilisateur (exemple : les stocks saisis, nécessaires à l'analyse du patrimoine, seront automatiquement récupérés par les modules de calcul d'ISF, de successions... sans intervention).
La convivialité
Par l'utilisation des techniques informatiques modernes telles que : gestion de la souris, gestion de la couleur (pour les écrans et les éditions), visualisations graphiques,
multifenestrage, listes avec ascenseurs, icones, etc.
“ Bilan patrimonial et succession ” est composé de modules interactifs (stocks, flux, fiscalité, successions...) permettant de réaliser des études sectorielles ou globales.
“ Bilan patrimonial et succession ” autorise la saisie partielle d'informations, vous permettant d'effectuer les premiers calculs et impressions pour établir un bilan patrimonial qui sera enrichi au fil de vos prises de renseignements successives afin d'atteindre le niveau de précision souhaité.
Les biens
La saisie des biens (patrimoine privé et professionnel) permet de connaître la situation précise du patrimoine du client, à un instant donné. A cette fin, « Bilan patrimonial & Successions » met à votre disposition des écrans de saisie ergonomiques afin d’appréhender la quasi-totalité des situations rencontrées.
Pour éviter les doubles saisies et les interfaces longues et fastidieuses, les écrans de détermination des biens intègrent tous les stocks qui gravitent autour. Prenons l’exemple d’un bien immobilier de rapport :
- Les emprunts contractés pour l’acquisition du bien (symbolisés par l’icône Emprunt).
- Les revenus fonciers générés par le bien (accessibles par la zone «Catégorie foncière», qui provoque l’affichage de la déclaration 2044).
- Les donations réalisées sur le bien (accessibles par la zone «Donation faite» qui affiche un écran concernant les successibles et les donations).
- Les taxes induites par le bien (taxe d’habitation ou taxe foncière dans notre exemple).
Si ces éléments sont précisés, le logiciel crée lui-même, automatiquement, tous les liens nécessaires (emprunts, revenus, impôts, successions...).
Les différents éléments saisissables dans les stocks sont ainsi répertoriés :
- L’immobilier d’usage
- L’immobilier de rapport
- Le foncier non bâti
- Les valeurs mobilières
- Les assurances-vie et contrats de capitalisation
- Les liquidités
- Le patrimoine professionnel, les participations et les droits sociaux
- Les biens divers
- Dettes et engagements
- Emprunts
- L’actif prévisible (à la suite de donations, héritage, legs,...)
- Le passif prévisible
- Analyse des résultats
La saisie terminée, “ Bilan patrimonial et succession ” vous assiste dans l'analyse du patrimoine du client.
Vous pouvez visualiser la répartition de l'actif (tableaux de ratios, histogrammes, camemberts...), la composition du passif et de l'actif net patrimonial.
“ BILAN PATRIMONIAL ET SUCCESSION ” offre tous les outils nécessaires à l'élaboration d'une bonne stratégie patrimoniale.
Les flux
Grâce à son interactivité, “ Bilan patrimonial et succession ” permet d'éviter les redondances d'information.
La plupart des éléments présents dans les flux sont issus de la saisie des stocks.
L'impôt sur le revenu :
Concernant l’impôt sur le revenu, le logiciel vous propose trois méthodes de calcul.
La méthode choisie dépend des informations dont vous disposez et du type d’étude à réaliser.
- Saisie détaillée des revenus suivant le barème de l’année indiquée. Le logiciel intègre les déclarations 2044 et 2042 à remettre à l’administration fiscale. Ce barème correspond à la campagne fiscale en cours.
SYSTELA calcule avec exactitude le montant de l’impôt et des prélèvements sociaux, et permet la visualisation et l’impression d’un avis d’imposition clarifié. - Calcul rapide de l’impôt avec peu d’informations (nombre de parts et revenu net imposable).
“ Bilan patrimonial et succession ” calcule avec exactitude le montant de l'impôt et des prélèvements sociaux, et permet la visualisation et l'impression d'un avis d'imposition clarifié.
L'impôt de solidarité sur la fortune :
À l'instar des autres modules (IR, successions, retraite...), l'interactivité de “ Bilan patrimonial et succession ” prend ici toute sa mesure. En effet, quelques clics souris vous permettront de déterminer le montant de l'ISF à l'euro près.
Les flux présentés de manière claire et synthétique servent, entre autres, de support à la détermination du potentiel d'épargne et mettent en évidence le taux d'endettement ...
Le logiciel offre la possibilité de pré-remplir toutes ces déclarations par la récupération automatique de la civilité, de la famille, des revenus, taxes et biens saisis dans le patrimoine du client.
Parallèlement, le bouton « Déclarations 2044, 2042 et 2725 déposées à l’administration fiscale » donne accès à l’historique des déclarations. Il s’agit d’un système de stockage et d’archivage des déclarations remises à l’Administration fiscale.
Les successions
“ Bilan patrimonial et succession ” permet la réalisation d'un diagnostic successoral complet, au premier et au deuxième décès.
Le module de succession récupère l'ensemble des informations concernant :
- le régime matrimonial (prise en compte des différents types de donation au dernier vivant...) ;
- les successibles (prise en compte des problèmes de représentation des prédécédés...) ;
- les bénéficiaires de contrats d'assurance-vie ;
- le régime matrimonial (prise en compte des différents types de donation au dernier vivant...) ;
- les successibles (prise en compte des problèmes de représentation des prédécédés...) ;
- les bénéficiaires de contrats d'assurance-vie ;
- Il ne reste plus à l'utilisateur qu'à indiquer le choix de valorisation des meubles meublants, les reprises et récompenses, les salaires différés et les legs prévus.
“ Bilan patrimonial et succession ”, à partir de ces éléments, détermine :
- l'ordre de succession (descendants, ascendants, collatéraux privilégiés...) ;
- l'actif net successoral ;
- la valeur de la réserve et de la quotité disponible ;
- le montant des exonérations ;
- l'organisation du partage pour chaque successible ;
- la valeur des différents abattements utilisés ;
- le montant des droits de succession à payer ;
- les impôts et plus-values exceptionnelles à régler par les héritiers des professionnels soumis au BIC ou BNC.
La rapidité d'exécution, la simplicité et la rigueur de la présentation, ainsi que l'assistance apportée par les aides, permettent de réserver plus de temps au travail de réflexion afin d'optimiser le rôle de conseil.
LES ÉDITIONS
Le dossier d'édition peut être imprimé partiellement ou intégralement. Vous pouvez sélectionner les chapitres que vous désirez imprimer en cochant les cases correspondantes.
Les éditions sont le reflet de votre image de marque. Dans ce but, nous avons accordé un soin particulier à leur élaboration.
Pour plus de confort, le système d'impression vous offre un module d'exportation d'éditions au format Word et PDF qui permet :
- L’exportation des éditions sous Word (Version 97 minimum) à des fins de modifications.
Lors de l’édition du dossier, celui-ci est transféré dans WORD à l’identique.
Vous pouvez ensuite intégrer vos conseils, vos commentaires, modifier les tableaux, les textes,
les couleurs, insérer des tableaux et documents externes…et mémoriser le dossier ainsi obtenu. - L’envoi par e-mail des éditions préparées au format PDF. Le destinataire du mail pourra, avec Acrobat Reader (logiciel gratuit et libre de droits), visualiser et imprimer le document reçu.
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